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網上基金服務常見問題
1. 網上基金服務可以提供什麼服務？
網上基金服務提供以下服務：
- 基金組合──查閱您目前持有基金的詳細資料
- 認購基金──以整額形式認購基金，投資金額低至港幣1萬元
- 轉換基金──轉出及轉入基金
- 贖回基金──可沽出基金戶口內的可動用單位
- 交易紀錄──查閱過往不超過4個月的交易紀錄
2. 網上基金服務是24小時提供服務嗎？
除了網上理財服務系統保養時，網上基金服務會24小時提供服務。
3. 我能否透過網上基金服務轉入或轉出基金？
不能於網上提交轉入／轉出指示。如果您需要轉出基金至其他機構，請親臨分行。
4. 如何在互聯網登入網上基金服務？
如您已擁有本行的投資基金戶口和相應的結算戶口，並已登記成為本行的網上理財用戶，即可登入網上理財服務，並使用網上基金服務。
5. 如果網上基金服務系統沒有回應，我應該怎樣做？
您可以致電2828 8001查詢。您亦可於辦公時間內致電您的客戶經理認購或贖回基金。
6. 使用網上基金服務是否需要特別的電腦系統規格？
不需要。網上基金服務的電腦系統規格需求與網上理財服務相同。如果您能夠使用網上理財服務，亦應能使用網上基金服務。
1. 如何查閱我目前持有的基金？
登入網上理財服務後，您可以選擇「網上基金服務」>「基金組合」查閱您目前持有基金的詳細資料。
2. 「持有基金」表格中的各項目是甚麼意思？
請參閱下表：
| 項目 | 註解 |
|---|---|
| 產品風險級別 | 產品風險級別分為5個風險級別，由第1級別至第5級別（以第5級別為最高風險級別）：
|
| 持有單位 | 您選取的投資基金戶口內持有的基金單位數量 |
| 可動用單位 | 您選取的投資基金戶口內可贖回的基金單位數量 |
| 基金貨幣 | 基金的報價貨幣 |
| 單位價格（估值日期） | 基金的參考市場價格和相關估值日期 |
| 市值（港元等值） | 港元等值的參考市場價格是根據持有單位、單位價格（估值日期）和系統之參考匯率計算而成 |
3. 為甚麼「認購」和「贖回」只在部份基金之「指示」一欄中出現？
「認購」──只會出現於可以透過網上基金服務認購的基金。若該基金（1）不接受認購，或（2）只可透過分行認購，該基金之「指示」中則不會出現「認購」。 「贖回」──只會出現於有可動用單位結餘之基金。
4. 為甚麼網上基金服務之「基金組合」版面所顯示我目前持有的基金與網上理財服務「戶口結餘及交易紀錄」之「戶口總覽」有所不同？
網上基金服務所顯示的持有基金為實時更新，而網上理財服務所顯示的為截至前一個工作天的資料。如欲查閱您所持有基金的最新資訊，請以網上基金服務的資料為準。
5. 我已經提交基金認購指示。為甚麼「持有基金」版面中沒有顯示該基金？
該指示可能尚未被處理。請登入「網上基金服務」>「交易紀錄」查閱該指示有否出現在「待完成基金交易」版面中。若該指示沒有出現，請致電2828 8001查詢。
1. 我如何設定認購或贖回基金的交易指示？
登入網上理財服務後，選擇「網上基金服務」。然後，選擇「認購基金」以設定認購指示或選擇「贖回基金」以設定贖回指示。此外，如果您使用我們的「基金360」基金資訊平台閱覽和選擇基金，您亦可透過該平台認購基金。有關詳情，請參閱網上基金服務示範。
2. 我是否可以隨時設定基金交易指示？
是。您可以隨時於網上基金服務設定交易指示。然而，指示的執行時間將取決於基金的交易日及銀行收到指示的時間。
3. 我能否更改或取消基金交易指示？
您不能更改或取消已經提交的基金交易指示。請在確認指示前仔細核對指示內容。
4. 如果黑色暴雨警告或8號或以上烈風或暴風信號生效時，基金交易指示會於何時處理？
您的指示將於我們恢復營業後處理。
- 如於交易日上午9:00前，8號（或以上）熱帶氣旋及／或黑色暴雨警告已生效或有消息指8號（或以上）熱帶氣旋將會在1至2小時內生效，而8號（或以上）熱帶氣旋及／或黑色暴雨警告於交易日中午12:00前除下，有關指示將於同一交易日處理（除於交易日截至時間後收到的指示）。
- 如於交易日上午9:00前，8號（或以上）熱帶氣旋及／或黑色暴雨警告已生效或有消息指8號（或以上）熱帶氣旋將會在1至2小時內生效，而8號（或以上）熱帶氣旋及／或黑色暴雨警告於交易日中午12:00後才除下，有關指示將於下一個交易日處理。
- 如於交易日上午9:00後，8號（或以上）熱帶氣旋及／或黑色暴雨警告才生效或有消息指8號（或以上）熱帶氣旋將會在1至2小時內生效，於8號（或以上）熱帶氣旋及／或黑色暴雨警告生效前或該消息發出前遞交的指示將於同一交易日處理（除於交易日截至時間後收到的指示），而於8號（或以上）熱帶氣旋及／或黑色暴雨警告生效後或該消息發出後遞交的指示將於下一個交易日處理。
- 如於交易日上午9:00後，黑色暴雨警告才生效，有關指示將於同一交易日處理（除於交易日截至時間後收到的指示）。
5. 為什麼基金的可動用單位結餘為零，但持有單位結餘卻是正數？
這是因為您已提交贖回該基金所有單位之指示，而該指示尚未完成結算。
6.我可否選擇聯名戶口作為結算戶口？
可以，但該戶口需為單簽聯名戶口，而該結算戶口之戶口持有人需與投資基金戶口相同。
7. 我如何確認系統已處理我的基金交易指示？
若您的指示於網上基金服務之「待完成基金交易」版面內出現，即代表我們正處理該指示；若該指示在「過往交易紀錄」版面內出現，則代表我們已處理該指示。
8. 我持有結算戶口。為什麼在我認購基金時，系統並沒有顯示該戶口以供選擇？
這有可能是因為您的結算戶口並不支援基金的結算貨幣，例如以港元結算戶口認購以美元計價的基金。如欲查詢詳情，請致電2828 8001。
9. 我的結算戶口只有美元，我可否認購以其他貨幣計價的基金？
不可以。認購基金時，基金貨幣與結算貨幣必需相同。舉例而言，如果您認購以美元為基金貨幣的基金，您的結算戶口內必需有足夠的美元。若您的戶口內沒有足夠的基金結算貨幣，可先行於網上基金服務之「外幣買賣」中兌換貨幣以認購基金。
10. 我可否同時買賣多於1項基金？
不可以。每項指示只能認購或贖回一項基金。
11. 為什麼系統要求我在認購基金前先進行網上風險評估？
這有可能是因為（1）我們從未向您進行風險評估，或（2）您的進行風險評估已經過期。您可以透過網上理財服務或親臨分行進行風險評估。
12. 基金交易完成後，我會否收到任何確認？
會。在交易完成後，本行會郵寄「確認通知書」給您。
13. 「認購基金」功能的各項目是甚麼意思？
請參閱下表：
| 項目 | 註解 |
|---|---|
| 投資目標 | 投資目標定義為： 資金增長：以產生潛在資金收益為目標之投資產品 收息為主：以產生利息或收入為目標之投資產品。其利息或收入可能定期派發或在指定日期一次性派發，作為分派用途或再投資於該產品 提升回報：以提升回報為目標之非保本結構性產品（如透過以低於或高於相關資產的現貨價來增持或減持該資產） 本金保障：於投資期完結時保本之投資產品 |
| 資產淨值 | 資產淨值 = 總資產值（不包括房地產） - 總負債值（不包括未償還之按揭貸款） |
| 相關經驗 | 投資於投資基金的相關經驗。 |
| 產品風險級別 | 產品風險級別分為5個風險級別，由第1級別至第5級別（以第5級別為最高風險級別）：
|
14. 什麼是風險配對不相符？為什麼系統以風險配對不相符為理由拒絕接受我的認購基金指示？
如果您的認購基金指示存在風險配對不相符，該指示可能涉及下列其中1種或多種情況：
- 投資目標不相符：您是次交易的投資目標與產品的投資目標不相符
- 產品風險不相符：您欲認購的產品風險級別高於您的風險承受程度
- 產品過度集中：您是次交易的投資金額佔您申報資產淨值的20%或以上；及／或您申報就此類別產品之投資金額（包括此交易）所佔之比重超過您資產淨值的50%
- 投資經驗不相符：您沒有投資基金的相關經驗
在這些情況下，為保障您的利益，網上基金服務並不會接受您的指示。如欲查詢詳情，請親臨分行。
15. 為什麼系統建議我在認購基金前先觀看1段衍生工具知識培訓的教材短片？
部份基金需要投資者具備衍生工具知識。如果您被本行界定為不具備衍生工具知識的客戶，本行會建議您在認購該等基金前先觀看該培訓短片。
16. 透過網上基金服務和分行認購基金有什麼分別？
請參閱下表：
| 網上基金服務 | 分行 | |
|---|---|---|
| 服務時間 | 除了網上理財服務系統保養時，網上基金服務會24小時提供服務 | 受分行營業時間限制 |
| 開立戶口 | 不可以 | 可以 |
| 聯名戶口交易 | 只支援單簽 (either-to-sign) 聯名戶口 | 支援單簽 (either-to-sign) 和聯簽 (both-to-sign) 聯名戶口 |
| 開立基金投資儲蓄計劃 | 不支援 | 支援 |
| 轉換基金 | 不支援 | 支援 |
| 轉入／轉出基金 | 不支援 | 支援 |
1. 如何查閱我的基金交易紀錄？
登入網上理財服務後，請選擇「網上基金服務」>「交易紀錄」以查閱您的基金交易紀錄。
2.「交易紀錄」表格中的各項目是什麼意思？
請參閱下表：
| 項目 |
註解 |
|---|---|
| 指示日期／交易日 | 指示日期是您透過網上基金服務設定交易指示的日期，交易日則是指示被執行的日期。 |
| 類別 |
基金交易的類別共有7種：
|
| 貨幣 | 基金的報價貨幣 |
| 總金額 | 交易所涉及的總金額 |
| 單位價格 | 交易日的基金單位報價 （不適用於待完成基金交易） |
| 單位數量 | 交易所涉及的基金單位數量 |
3. 系統會顯示多久以前的過往交易紀錄？
系統會在「過往交易紀錄」版面中顯示過往不超過4個月的交易指示。
4. 我在數日前提交了1項基金交易指示，為甚麼該指示一直停留在「待完成基金交易」表格中？
我們會根據基金之交易日期執行相關交易指示。若在基金交易日期後，相關指示仍未被執行，請致電2828 8001查詢。
5. 我提交了1項交易指示。為什麼該指示只出現於網上基金服務之「交易紀錄」版面中，而沒有出現於網上理財服務「戶口結餘及交易紀錄」之「最近交易紀錄」中？
網上基金服務所顯示的交易紀錄為實時更新，而網上理財服務所顯示的則為截至前一個工作天的資料。如欲查閱您最新的基金交易紀錄，請以網上基金服務的資料為準。
1. 如何索取基金的銷售文件？
您可於我們網站的「基金360」基金資訊平台下載基金銷售文件。您亦可以在輸入認購指示時下載基金銷售文件。
